監管機構審查金融咨詢外包做法 重點關注數據安全和隱私風險

【本報悉尼訊】長期以來，大企業一直樂於將工作崗位轉移到海外，但另一個規模小得多的市場正在追隨這一趨勢，監管機構正在密切關注。

最近幾周，澳洲證券與投資委員會（ASIC）公佈了其來年的企業計劃，或稱打擊名單，列出了其關注的目標。關鍵活動之一是關注技術、網絡和數據相關風險，還包括財務咨詢公司對離岸外包方式的使用。

對於在澳洲開展業務的1.5萬多名咨詢顧問的客戶來說，提到離岸業務可能會感到意外，它通常沒有廣告，但比你想像的要普遍得多。

澳洲金融咨詢協會行政總裁阿布德（Sarah Abood）表示，這在行業中確實存在，當然，任何規模的公司都在考慮咨詢顧問職能的成本以及如何降低這些成本，咨詢顧問們將不同類型的職能外包出去，管理和輔助計劃是目前最常見的外包工作。

這在很大程度上與成本有關，菲律賓的工資成本可能只有澳洲的三分之一左右，她說。

菲律賓是離岸咨詢的常見地點，但離岸外包有其復雜之處，咨詢顧問們不想違反法律規定，往往會將這項工作外包出去，來幫助在海外建立團隊。

澳洲本地公司Vital Business Partners成立於2013年，是幫助澳洲咨詢顧問在菲律賓設立團隊的最大專業運營商。從本質上講，像VBP這樣的公司省去了海外僱傭的麻煩，並照顧到海外員工處理行政工作的細節。

VBP行政總裁雅各布森（Nathan Jacobsen）在菲律賓的三個地點擁有1200名團隊成員，為250家澳洲客戶服務。這些客戶既有小型獨立咨詢顧問，也有大型咨詢公司。

澳洲本地市場上有大約6000家咨詢公司，隨著顧問們權衡他們的選擇，外包專家的發展前景很好。

隨著外包在行業內已經確立，ASIC正在加強對離岸外包做法的審查。

監管機構上月表示，我們將審查投資管理公司和財務顧問如何管理使用離岸服務提供商的風險。我們將特別關注他們如何管理與技術、數據共享和隱私相關的風險。我們還將發佈資源，幫助被許可方在將客戶數據發送到海外時提高其安全性。

總部位於悉尼的咨詢公司Fox & Hare Wealth的聯合創始人Glen Hare多年來一直將後台工作外包給菲律賓的一個團隊。他看到了好處，並不擔心監管機構會進一步調查。

他說，我們已經與那裡的團隊合作了五年多。我們是通過第三方機構來做的，我們通過第三方來保證安全。

他補充道，坦率地說，考慮到我們的業務性質，不管你是在塔島、昆州還是菲律賓的宿務工作，這都無關緊要。

阿布德說，ASIC審查離岸業務是有道理的。

她說，我的感覺是，他們只是想了解正在發生的事情，這種情況有多普遍，數據保護因素有多普遍，以及哪些功能正在被外包。

ASIC也在以類似的態度看待人工智能，考慮到潛在的新風險，包括數據安全。（蘇）