【本報訊】僅有六家退休金（superannuation）基金通過了一項全新測試，該測試旨在評估它們在成員退休時提供支持的能力。
該測試由Chant West與Epic Retirement Institute創始人威爾遜（Bec Wilson） 設計，共設立18項關鍵指標，涵蓋臨近退休人群及退休人員最關注的領域。基金需滿足至少 12 項標准才能被視為合格。六家通過基金及排名：Hostplus，行業巨頭，表現最佳，通過 14 項標准；Aware Super、Brighter Super，各通過 13 項標准；UniSuper、Telstra Super、Australian Retirement Trust 的 Super Savings 選項，各通過 12 項標准。測試標准包括投資表現、收費水平、提取策略、理財與退休規劃支持、咨詢與建議服務、客服中心服務水平及發放效率。在澳洲約 65 家退休金基金中，威爾遜表示 Chant West 先進行了初步篩選，評估哪些基金有機會達到 12 項合格線，隨後對約 20 家基金進行了詳細評估，其中涵蓋全國最大規模的基金。Chant West 總經理Ian Fryer表示，這項評估提供了一個清晰易懂的基准，幫助退休金基金成員理解在退休階段何為良好表現。他說，我們的目標是讓盡可能多的澳人獲得建議、產品、工具和服務，從而最大化他們在退休後的財務安全。長期以來，退休金基金因過度關注在積累期實現投資增長，而缺乏應對退休提款階段的准備而受到廣泛批評。過去一年，澳洲證券與投資委員會（ASIC） 也因客戶服務缺陷對多家基金採取了執法行動。威爾遜指出，這項測試向基金發出了明確信號。他說，它告訴基金什麼才是成員最關心的。這一點至關重要，普通澳人在接近退休時必須有發聲的機會，否則他們將在本應服務於他們的體系中被忽視。此次評估基於 2024 年 8 月收集的數據，並於 9 月完成。威爾遜表示，未來計劃每年進行一次測評，並會根據退休環境的變化逐步擴大標准範圍。她補充說，如果某些基金認為已提前滿足標准，也可申請重新評估。（蘇）分享 / Share :